Úvodní finanční diagnóza
První setkání trvá 90 minut a slouží k úplnému zmapování vaší finanční situace — příjmy, výdaje, majetek, závazky, životní cíle. Na základě toho sestavíme individuální plán priorit.
Služba · Poradenství
Jeden poradce. Celý váš finanční příběh.
Osobní poradenství v Skupině Praha znamená, že váš poradce zná vaši situaci do hloubky — a je tu pro vás při každém zásadním rozhodnutí.
Poradenství, které nekončí po první schůzce
Finanční plánování není jednorázová událost — je to průběžný proces, který se přizpůsobuje vašemu životu. Povýšení, rozvod, dědictví, nemoc, prodej firmy — každá taková změna ovlivní váš důchodový plán. Proto má každý klient v Skupině Praha jednoho přiděleného poradce, který sleduje celkový obraz a reaguje na změny. Spolupráce probíhá osobně v Olomouci nebo online dle vaší preference; záznamy ze schůzek archivujeme a sdílíme s vámi přes zabezpečený klientský portál.
Jak osobní poradenství v praxi funguje
Pravidelné přezkumy
Minimálně jednou ročně sedíme s každým klientem a hodnotíme, zda plán stále odpovídá realitě. Při výrazných životních změnách jsme k dispozici mimořádně — bez čekání na další termín.
Přímý přístup k poradci
Klienti mají přímý telefon a e-mail na svého poradce. Odpovídáme do 24 hodin ve všední dny. Při urgentních situacích — například neočekávané dědictví nebo ztráta zaměstnání — reagujeme do téhož dne.
Dokumentace každého kroku
Po každé schůzce obdržíte písemné shrnutí doporučení a dalšího postupu. Veškeré dokumenty jsou k dispozici v klientském portálu, přístupném z počítače i mobilního telefonu.
Co osobní poradenství nezahrnuje
Naši poradci poskytují finanční poradenství v oblasti plánování důchodu — nejsou správci portfolia, daňoví poradci ani právníci. Nerozhodujeme za vás a neprovádíme transakce vaším jménem. Pokud vaše situace vyžaduje odborníka z jiné oblasti, budeme vás koordinovat a doporučíme prověřeného specialistu, ale nemůžeme převzít odpovědnost za výsledky přesahující náš odborný rámec. Efektivita poradenství závisí také na tom, jak úplné a aktuální informace nám poskytnete — čím přesnější vstupní data, tím přesnější plán.
„Oceňuji, že poradce ze Skupiny Praha mi nezavolal jen kvůli prodeji produktu. Zavolal mi po šesti měsících, protože si všiml, že se změnily úrokové sazby a že to ovlivní moji hypotéku a důchodový plán zároveň. Takový přístup jsem nečekal.“
— Tomáš Vrána, Olomouc
Začněte s poradcem, který bude sledovat celý váš obraz
Přihlaste se k úvodní finanční diagnóze a zjistěte, jak komplexní poradenství vypadá v praxi.
Domluvit diagnózu